可以安全地说，我们从未见过在 COVID-19 大流行期间发生如此大规模的现金注入。 世界各国政府急于打印所需的资金，以维持经济运转并提供公民所需的支持。 这一自然结果是快速的通货膨胀压力，我们在 上周写过这件事。

通货膨胀增加最重要的连锁反应之一是我们在利率中看到的自然响应。 为了控制货币供应，我们已经走出了一段低利率的十年期 – 并进入了利率似乎不断上升的时期。

作为一家公司，评估这些利率变化将如何影响您的业务很重要，最好的方法是充分利用您的 FP&A 工具。

更高利率对您资产负债表的影响

如果您在资产负债表上负债，利率上升将不会是好消息。  随着基准利率的上升，这会导致所有其他形式的债务产生滚雪球效应 – 导致债务成本增加。  更高的利率使您的还款变得更昂贵，还可能延长您需要进行这些付款的时间。

要了解这将如何给您的长期财务状况带来压力，使用您的 FP&A 工具运行几个场景是个好主意。  如果您使用的是 Apliqo，例如，您可以设置几个测试 – 每个测试的长期利率不同 – 然后预测这将对您的流动性和偿付能力产生什么影响。

识别这些信息是无价的，因为如果您想减轻影响，它可以帮助您更好地规划未来。  也许您会发现重组债务可能是必要的 – 特别是如果您认为利率将继续上升。  所有这些都可以在像 Apliqo UX 这样的工具中进行可视化，以便您可以让所有关键决策者就更高利率对公司的影响达成一致。

更高利率对您现金流的影响

自然，如果您的还款变得更加昂贵 – 对您所承担的任何负债来说，更高的利率将会产生相应的现金流影响。  预测这些新的现金流出将是什么样子很重要，以便您可以将其纳入预算并在必要时进行相关调整。  如果您不这样做，您有可能会发现自己陷入现金危机，甚至需要进一步借款才能摆脱。

Apliqo 的产品套件为您提供了预测利率变化现金流影响所需的一切，您还可以通过控制和调整可能相关的其他一个或两个变量获得更多价值。  例如，您可能持有现金或应收款，这些的利率也有所上升 – 您可以相互抵消这些变动。  或者您可能会发现更高的利率改变了您的购买行为，您也想将其纳入。

花些时间玩弄对您的业务重要的变量，您可以得出与宏观经济角度相符的细致且深思熟虑的预测。

正是在这样的时刻， Apliqo 真正展现了其价值，提供动态预测和规划能力，使您能够向前看并做出更聪明、更具前瞻性的决策。  如果您想探索这对您的组织能做什么，请立即与我们联系。  我们很期待您的光临！