多年来，金融行业一直在悄然转型。现在，随着人工智能的快速发展，这一转型加速了，并迫使人们对在财务规划与分析（FP&A）中工作的意义进行基本重新思考。

但与更具轰动性的标题相反，这并不是一个关于机器人取代金融团队的故事。这是关于更微妙和更令人兴奋的事情。

人工智能的崛起正在重塑角色，而不是消灭它们。它正在改变价值创造的方式、最重要的技能是什么，以及各个层次的专业人士如何适应以保持相关性。

简而言之：这是伟大的金融技能提升的时代。

从取代到重塑的转变

我们先来谈谈一个不便的问题：失业焦虑。这是可以理解的。人工智能系统已经能够生成报告、分析差异，并比人类更快地建立预测模型。那么，金融专业人士还能做些什么呢？

很多事情。只是与以前不同。

事实是，FP&A 团队从来不应该将大部分时间花在合并电子表格和调和数据来源上。这些都是瓶颈，而不是价值驱动因素。人工智能正在帮助消除它们，这应该被视为机会，而不是威胁。

正在出现的是一种新的劳动分工：机器处理可重复和基于规则的任务，而人类则专注于独特的人类任务：战略思考、情境判断和业务合作。

新技能以应对新的 FP&A 现实

为了在这个新环境中蓬勃发展，金融专业人士需要扩展他们的工具包。根据我们在 Apliqo 的经验，以下是五个越来越重要的技能领域：

1. 数据素养。
   人工智能并没有消除理解数据的必要性，但它确实放大了这一需求。FP&A 专业人士必须能够舒适地处理大型、复杂的数据集，理解模型的训练方式，并批判性地解读输出。你不需要成为数据科学家，但你需要知道如何提出正确的问题、发现缺陷假设，并将数据转化为商业语言。

   
   

2. 情景思维。
   人工智能最大的优势之一是快速模拟多个未来。但仍然需要有人定义输入、评估情景并推荐行动方案。这就是人类判断变得至关重要的地方。金融专业人士需要能够平衡定量严谨性与定性洞察。这只有通过理解商业背景和以有意义的方式提出“假如”的问题才能实现。

   
   

3. 沟通与讲故事。
   最佳的洞察如果无法推动行动则毫无用处。在一个充满人工智能生成的仪表板和预测分析的世界中，简化复杂性并影响利益相关者的能力比以往任何时候都重要。这意味着需要建立沟通技能：围绕数字构建叙事、根据不同受众调整消息，并利用数据可视化来支持论点而不是淹没它。

   
   

4. 跨部门流畅性。
   人工智能工具将越来越多地跨越销售、供应链、人力资源和市场营销等部门。FP&A必须充当连接者，充分理解这些领域以参与战略对话。这需要同理心、好奇心，并愿意走出传统金融界限。

   
   

5. 技术利用。
   虽然并不是每位金融专业人士都需要编程，但那些懂得如何使用现代工具的人将具有重大优势。了解可能性（及不可能性）有助于弥合商业需求与技术解决方案之间的差距。强用户将变得不可或缺。

从数字计算者到价值解释者

在许多方面，人工智能迫使FP&A最终兑现其战略承诺。

历史上，金融团队因准确性和效率而受到重视——提供干净的报告和可靠的预测。但准确性越来越成为最低要求。现在重要的是解释数据：这些数据对我们的商业意味着什么，我们该如何应对？

这就是FP&A中价值创造的新的前沿。而且这也是人工智能实际上给予金融专业人士更多杠杆作用的地方——而不是更少。

时间的礼物：提升价值链

人工智能在金融领域最被低估的好处之一就是时间。通过自动化数据收集、清理和汇总，人工智能每月可以为人们节省数小时，有时甚至是整整一天的有效时间。金融专业人士选择如何利用这些重新获得的时间，将决定他们的职业发展。

有些人会依旧坚守旧的工作方式，用微小的改进填充空间。其他人则会抓住机会更接近业务：参与产品会议、运行实时情景模型，或为董事会级决策准备见解。

FP&A 不必再等待“席位在桌子上”。人工智能清除了通往这个位置的道路——如果你准备好迎接挑战。

演变角色的实用步骤

那么，金融专业人士如何在现实中为一个增强的人工智能未来做好准备？我们将在即将召开的 高管金融峰会 （更多细节见下文）中讨论这个问题，但现在——以下是五个务实的步骤：

1. 将当前任务映射到价值。
   看看你花费时间的地方。哪些任务是常规、手动或重复的？哪些任务直接影响商业决策？这就是你的个人技能提升路线图。目标是减少在低价值工作上花费的时间，并在战略领域扩大你的能力。
   
   

2. 提升你的技术信心。
   你不需要成为工程师。但你应该了解你所在组织投资的工具。参加内部演示，参加免费的金融人工智能在线课程，或者与IT团队合作进行试点案例。了解工具如何工作是让它们为你服务的第一步。

   
   

3. 加强你的商业关系。
   现在是深化你商业理解的时机。参与市场或运营审查。向产品经理询问他们的目标和约束。你在业务中的深入程度越高，你的见解就会变得越有价值。

   
   

4. 参与学习对话。
   人工智能正在快速发展。没有人能回答所有问题。但通过参与网络研讨会、同行小组和行业活动，你可以走在前沿。 高管金融峰会，这是Apliqo共同主办的一个完美示例，是金融领导者交流想法、探索新兴工具以及共同塑造这一职能未来的论坛。

   
   

5. 重塑你的心态。
   也许最重要的转变是心理上的。人工智能不是来取代你，而是来增强你。但是要受益于此，你需要对变化持开放态度，愿意尝试，并渴望成长。这并不总是容易。但这正是将在这个FP&A的下一个时代中将静态与战略分开的因素。

展望未来：务实的乐观主义 

金融的未来不会被自动化到消亡，但它会有所不同。FP&A的成功将日益依赖于专业人士与技术协同工作的能力、解释复杂环境的能力，以及创造机器单独无法提供的商业价值的能力。

这一切不会在一夜之间发生。而且并不是每个标记为“人工智能”的工具都会兑现其承诺。但旅行的方向是明确的：金融变得越来越人性化，而不是减少。

在 Apliqo，我们致力于帮助金融团队自信地应对这一转型。无论是基于IBM Planning Analytics构建的强大分析平台，还是来自全球金融领导者的现实洞察，我们相信，为未来做好准备的最佳方式是共同建设未来。

这就是为什么我们自豪地共同主办将于6月25日在苏黎世举行的 高管金融峰会。这是一个专门探索这些确切问题的活动：FP&A 将走向何方？哪些技能最重要？领导者如何塑造一个更智能、更具战略性的财务职能？

你可以 在这里报名参加。 我们希望你能加入我们！